Nachtrag zu den letzten Performancezahlen

Da uns verschiedene Kundenanfragen zu unserem letzten Newsletter erreicht haben, möchten wir Dir gerne nochmal eine genauere Erklärung zu unseren dargestellten Performancezahlen unserer drei Risikoklassen geben.

Auflage

Entwicklung von 1€, seit der Auflage der 3 vaamo Risikoklassen . Zeitraum 01.Juni 2014 bis 30.September 2015. Als Referenzwert haben wir den deutschen Leitindex DAX verwendet. Die Daten beziehen sich auf Vergangenheitswerte und stellen keine Garantie für zukünftige Wertentwicklungen dar. Langfristig ist mit einer Rendite von 4-6% p.a. zu rechnen. Kurz- bis mittelfristig kann es auch zu Verlusten kommen. Quelle: Dimensional

Betrachtet man den Zeitraum seit Auflage der vaamo-Risikoklassen vom 01. Juni 2014 bis zum 30. September 2015, liegt die Wertentwicklung noch deutlich im Plus. Hintergrund dafür, sind die sehr starken Monate Juni 2014 bis Februar 2015. Diese dienten als Puffer, um die schwächere Marktphase seit Februar 2015 mehr als auszugleichen. Gleiches gilt für den Zeitraum über 1 Jahr: Auch hier haben die Monate September 2014 bis Februar 2015 eine entscheidende Rolle gespielt, sodass die Risikoklassen letztendlich eine positive Bilanz aufweisen können.

Natürlich sieht nicht jede Depotentwicklung gleich aus. Verschiedene Einstiegspunkte, Sparpläne oder Transaktionen, wie Ein-oder Auszahlungen, können sich auf die Entwicklung Deines Depots auswirken. Bist Du also zu einem späteren Zeitpunkt eingestiegen oder hast nochmal eine relevante Summe investiert, sieht die Wertentwicklung Deiner Sparziele sicherlich deutlich schlechter aus, als die oben beschriebenen Zeiträume.

Übrigens, es hat sich nochmals gezeigt, wie wichtig Diversifikation für ein erfolgreiches Depot ist. Schaut man sich die bevorzugte „Aktienklasse“ der Deutschen an, sieht man ganz klar, dass der DAX wesentlich größeren Schwankungen unterliegt und sich dadurch deutlich schlechter entwickelt hat.

Kriesen

Entwicklung von 1€. Die Daten beziehen sich auf Vergangheitswerte und stellen keine Garantie für zukünftige Wertentwicklungen dar. Kurz- bis mittelfristig kann es zu Verlusten kommen. Quelle: MSCI

Wie sich die Märkte entwickeln werden, kann leider niemand vorhersagen, daher ist es umso wichtiger, dass Du Deine langfristigen Ziele fest im Blick hast und Dich nicht von kurzfristigen Marktphasen beunruhigen lässt. Trotz einer Vielzahl von turbulenten Marktentwicklungen hat sich die Weltwirtschaft, hier anhand des MSCI World Index, stetig entwickelt und langfristige Investoren mit einer positiven Rendite belohnt.

Solltest Du noch Fragen oder Anregungen haben, würde wir uns über eine Email unter service@vaamo.de oder ein Telefonat unter 069 3807 6632 freuen.

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